ファイナンシャルプラン

FINANCIALPLAN

不動産の有効活用や、購入、売却のアドバイス

不動産は「人生最大の買いもの」と良くいわれますが、本当でしょうか。人生の3大費用は「子の教育費」、「住宅購入費」、「老後の生活費」です。その費用を捻出するために、全て現金で賄われるかたは、本当に少ないと思います。
では、どうするか、「住宅ローン」を使い、購入費を分散させ、「生命保険」を使いリスクを減らし、老後の生活費の為に貯蓄をしていくのです。
であれば、不動産を購入するポイントは市況でしょうか?
もちろん購入する際には、少しでも安く買いたい…、売却する際には、少しでも高く売りたい…と思うのは、当然ですが、全て現金で捻出しない以上、ローン金利や金融市況も重要ですし、一番は「子供の教育環境」が一番の不動産購入のポイントになるのではないでしょうか。
お子様が保育園から、小学校、中学校、大学と成長していく過程に持ち家が必要であり、その期間にどのようなライフプランを作成していくかが、成功のポイントと言えるのではないでしょうか。
そして、資産形成と持ち家がマッチングした時には、老後の生活費も安心出来ると思います。
ロイヤルコミュニティでは、複数のファイナンシャルプランナーが皆様へライフプランの提案を行いながら、不動産の有効活用や、購入、売却のアドバイスを行っていきます。

是非、お気軽にお問い合わせください。

提案書について

提案書
家計全体の収支を診断
ご家族構成とご収入や保険の加入状況、資産と負債の現状把握を行ったうえで、30年間の収支を想定し、将来の貯蓄残高がどのようになるかご提示します。
将来に備えての貯蓄形成の提案
現状の年間収支と貯蓄残高の推移をグラフ化したうえで、問題点を顕在化させ、その解決策をご提案させて頂きます。その効果についてもグラフ化し、分かりやすくアドバイスさせて頂きます。
住宅ローンと保険のご提案
各金融機関により、住宅ローンは多数あります。また、団体信用生命保険や特約も合わせると、比較すべき箇所はかなりのボリュームとなります。
ロイヤルコミュニティは、お客様の現在ご加入されている保険の内容と照らし合わせ、より的確なご提案をさせて頂きます。